福建南安：周某原非法集资集团涉案金额特别巨大、众多受害者血本无归

　　福建南安市美林庄顶的周某原等人经营的“金融王国”在2015年初彻底暴雷后，造成非常恶劣的社会影响，其牵涉的范围之广令人咋舌，其中不乏有公职人员、企业老板、退休老人，周某原的邻居、以及周边乡村的老百姓，还有众多不明真相的有几百人，涉案金额达10亿元以上，据了解，目前还有近3亿元本金未还!

　　为了达到不还款的目的，周某原等人不仅欺骗领导帮他们说话，使得他们顺利的转移财产，还连坑带骗的对众多受害者开出各种空头支票，实在骗不下去的，周某原等人就对众多受害者说，你们可以到法院控告，告了也没有钱还给你们。

　　周某原等人所涉借款并非简单的民间借贷，而是诈骗、非法吸收公众存款的犯罪行为，依法应当追究刑事责任。

周某原等人非法集资时间长，又是职业放贷人

　　据了解，从2005年起，周某原等人就以明显高于银行贷款利率为诱饵，采用半公开，熟人推广的方式吸引不特定的人将资金借给他们，他们转而将这些大量的资金以较高的利息借给他人，从中赚取高额利差。随着吸储生意的做大，为扩大吸储影响力，方便吸储，周某原等人又分别注册或参股或控制了数家公司。

　　通过天眼查就查询到周某原等人有如下七家公司：福建泉州某腾建设发展有限公司、南安闽某医药有限公司、福建省南安市某发砂业有限公司(注销)、南安市宏某建筑材料有限公司、泉州某腾苗木有限公司(注销)、南安市溪美街道某腾建材经营部(注销)、福建省南安市某发金刚石锯片厂(注销)，并以这些公司经营项目或建筑公司经营资金需要等名义以融资或者套路贷的方式对外大肆吸储。

　　一位姓陈的受害者说，为了方便吸储集资，周某原非法集资集团还设有专门的办公场所、印制空白的借据和聘请专业的财务人员，而吸收来的资金，周某原等人再加上一定利率后转借给他人(如某商会会长、某企业主、建筑包工头或资金掮客再转贷等需资金的第三方)赚取利差，以此谋利。

　　陈先生说，在高峰期，提着现金找周某原等人存储的人流如织。据此，周某原等人以此立足，深耕当地，与名流政要往来密切，形成错综复杂的关系网。

不断的制造假象不择手段以融资或者套路贷方式对外吸储

　　南安溪美的一位受害者黄老板介绍，为了方便吸储，周某原等人不断的制造假象，他们对外宣称，他们控股经营某腾公司等多家企业，经营规模宏大，彰显其资产规模，让不明真相的人放心的把钱借给他们。黄老板说，他就是被周某原等人营造的假象所蒙蔽，才借给周某原等人巨额资金，如今血本无归，欲哭无泪。

　　黄老板介绍，借款初期，周某原等人为显示其信誉及还款能力，他们每次仅向我们借款几十万元并准时偿还本息。在博取我们的充分信任后，周某原等人开始逐渐提高借款金额，从最初的借款几十万元，上升至几百万元直至上千万元，黄老板说，他就是被周某原等人虚构的资产实力及还款能力所蒙蔽，不断地向其出借资金的。

　　2015年初，黄老板从第三方获悉周某原等人的资金链实已断裂，无力偿还借款，在黄老板的追问下，周某原等人还刻意隐瞒资金链已断裂的实情，但此后借款本息再未支付给他们。

　　另外一个受害者张先生介绍，周某原是他一个熟人的朋友，当周某原得知他手上有一定资金后，便鼓动张先生将资金借给他们，并许以一定的借款利息。在周某原等人的多次怂恿(信誓旦旦保证资金安全并且随要随还)及有计划的诱骗下，张先生也将他的积蓄汇入周某原指定帐户内。张先生说，他被周某原等人借走的资金几百万元，2015年初，他接到一知情人来电告知周某原等人的资金链已断裂，他借出几百万元本金将无法兑付本息，为此，他踏上了漫长的要账之路。

　　据了解，周某原等人吸储范围除了当地和周边市县，遍及泉州市和省内各地市(南平的受害人)，最远达及辽宁省沈阳市，受害人众多，范围广，涉案金额10亿元以上，如今还有近3亿元的本金未还。

编造各种理由推脱不予结算还款

　　在这近几年，常有债权人到周某原的庄园别墅或者酒店大厦讨要欠款，受害者黄先生说，他被周某原等人借走1000多万元，面对巨额欠款，他们总是编造各种理由进行推脱，不予结算和还款。对于受害者的催款，前几年，周某原等人常以诸如某商会会长的借款将到期，他们的某工程公司建设欠款、某物流公司的老总借款将到期偿还，某抵债别墅将出售兑现等各种理由进行搪塞拖延。

　　而最近几年，周某原等人则一直对众多受害者声称，他们就以等待某厦门借用人的巨额资金即将归还为由(据周某原等人陈述，该笔资金由借用人投资漳州一农产品物流城公司，现处于破产重整中)，很快就有资金到位来回应受害者的催款，了解周某原的受害者称，这些都是周某原等人精心设计，让这些受害者还可以看到讨要欠款的希望，这些都是周某原等人营造的谎言，是在演戏给这些受害者看而已。

　　对于那些本地的受害者，这些受害者常会到周某原的庄园或者到他们的酒店大厦讨要还款事宜，结果不是吵架就是发生肢体冲突，不了了之。张女士与众多受害者说，周某原等人实际上并非想要真心还款，而是在拖延时间，消耗受害者的精力和意志，从而达到无限期拖延还款甚至最终免于还款的目的。

金蝉脱壳，恶意转移财产逃避法律责任

　　一个知情人指出，周某原等人为逃脱法律责任，在吸储期间，他们有预谋的采用实际收款账户与出具借据分开的形式，意图“金蝉脱壳”，以规避法律责任。

　　经裁判文书网查询，债权人起诉周某原等人的数十件民事诉讼案件中，法院最终仅判决周某原偿还款项，而实际收款人则逃过民事制裁，实际上周某原因背负众多债务，造成民事判决根本无法执行，债权的实现成为一纸空文。

　　受害者陈先生通过调查发现，周某原等人而为逃避法律责任，恶意转移资产，他们将包括但不限于南安市某腾商务酒店所在房产、埃尔法汽车、某腾建筑公司股权等有价值的房产、汽车、公司股权都转让给他人，以造成周某原等人名下无实际资产以偿还债权的事实。

　　为了达到拖延付款的目的，周某原等人将债务人的无赖手法玩得登峰造极：用蒙、缓、拖、捏造、欺骗等手段，致使众多受害者从2015年催讨至今，一分钱也没有讨回来。更有甚者，多位债权人在长期催讨的过程中，身心备受打击又无钱治疗而不幸离世，周某原等人在私底下高兴起来说，又一个债权人“走”了，又少了一个讨债人。

转移资产不择手段

　　周某原欠南安某在职人员60万元，经一审、二审判决后，债权人申请强制执行并资产保全周某原名下的南安市某腾酒店大楼房屋产权，周某原欲将这座酒店产权过户给其关系人女婿名下，但需要债权人签字，为了能达到顺利签字，据知情人透露，周某原等人就向债权人的领导忽悠称，他们一定会还款给债权人，叫领导打电话给债权人签字确认，鉴于领导的发话，债权人便签字给周某原，使得周某原顺利的将南安市某腾酒店产权顺利的过户到其关系人女婿名下(这场看似合法的房产过户流程，实则是左手倒右手的把戏)，如今，债权人再也没有从周某原手上拿到欠款。

公然违法建设豪华庄园

　　一位杨姓的受害者称，周某原从2003年起，就擅自占用美林街道庄顶村十几亩耕地建筑住宅及围墙，2011年，主体7层建筑结构完成，2014年附属楼完工，总建筑面积5000余平方米，二栋建筑于2016年才完成内外装修。

　　知情人透露，周某原未经有权机关批准，违法占用耕地建设住宅楼和附属楼，2011年、2012年，2019年，南安市自然资源局就三次对周某原发出《行政处罚决定书》，责令周某原退还非法占地，自行拆除地上的非法建筑，并对周某原处以罚款。

　　然而，周某原的非法建筑至今依然没有被拆除，据知情人透露，在有关部门对违建处理过程中，周某原采用虚假证明欺骗有关部门称，他将把他建好的5000多平方米庄园别墅其中的二栋附属楼提供给村里的老人会使用，使得这一处非法建筑能够多次躲过泉州市和南安市的“两违”排查，而实际上周某原是在别墅摆上麻将桌提供给社会人员赌博，他从中抽取油水。

大肆挥霍受害者的融资款

　　据了解，早在2013年年底之前，周某原等人就已出现拆东墙补西墙、资金周转难以为继的情况下，但他们却继续向不明真相的人融资，至2015年年初已实际断裂，周某原等人再也无法隐瞒暴雷真相。

　　受害者陈女士称，2014年，周某原等人明知已无法偿还借款的同时，仍隐瞒真相、虚构事实，向她融资几百万元，以及向众多不明真相的人融资借款，以供二人用于个人大肆挥霍，其中有：

　　1、购豪车，2014年7月购宝马轿车一辆、同年10月又购入埃尔法商务车一辆;

　　2、巨资装修别墅、办豪华婚礼，特别是在对众多受害者宣称无力还款后，周某原仍在2015年至2016年期间花费上千万元用于其自建庄园别墅的高档装修占地十几亩，建筑面积5000多平方米，期间腾讯、搜狐、网易、凤凰网等多家媒体以“南安惊现占地十几亩的庄园”做标题做过详细报道。

　　3、为显示其庄园的豪华程度，周某原还骋请专业团队录制视频高调宣传，随后花费数百万元为其子举办豪华婚礼，周某原他们肆意挥霍融资而来的资金，据说高达惊人的近7000余万元，致使众多受害者合计近3亿元的巨额资金在客观上至今无法得到归还。

多次与受害者发生肢体冲突，手段特别恶劣

　　由于周某原等人长时间给的都是空头支票，又在大肆挥霍众多受害者的融资款，使得这些受害者不再相信周某原等人说的鬼话，常常在讨款的过程中发生激烈争论，甚至发生伤人事件，如：某小学退休校长，在讨款的过程中就与周某原等人出现肢体冲突。

　　又如一个受害者到周某原的豪华庄园讨要欠款，期间这位受害者对周某原说，你们拿着这些受害者的钱到特区养小老婆，却对我们这些受害者的欠款不理不睬，真是太过分了，碰巧这些话被周某原关系人的儿子听到，他便从周某原的家里拿出一把菜刀，要砍死这名受害者，多亏旁边有人劝架，才没有导致恶性案件的发生。

　　2011年8月31日晚上，南安市区成功街发生了一男子开车撞人致一人死亡的恶性事件(见泉州晚报《债务引发纠纷 南安男子开豪车撞向人群撞死一人》。新浪福建、台海网等媒体跟进报道)，据知情人透露，被撞身亡人员系众多债务催收团伙成员之一，事发前该团伙正在采取暴力催收方式向涉案男子催收债务，该男子酒后见这么多人围堵他，他心生恐惧导致情绪失控开车冲撞，致一名催收人员死亡，据消息人士称，该暴力催收事件与周某原等人有关，事后周某原等人给予死者家属巨额补偿。该暴力催收行为同样涉嫌寻衅滋事的违法犯罪，但幕后老板周某原等人竟然能脱身事外，着实令人不解。

律师：周某原等人涉嫌非法吸收公众存款犯罪

　　北京的一位资深律师在纵观这起案件时表示，周某原等人除涉嫌诈骗罪外，还涉嫌非法吸收公众存款罪，其依据如下：

　　1、周某原等人采用公开或半公开吸储时间长(2005年起)、吸收金额特别巨大，涉案金额达10亿元以上，已远远超过非法吸收公众存款罪的入罪标准。

　　2、受害人众多，范围广。吸储范围除了当地和周边市县，遍及泉州市和省内各地市(南平的受害人)，最远达及辽宁省沈阳市，符合向不特定多数人吸收资金的法律要件。

　　3、社会危害性极大，后果特别严重，严重扰乱金融秩序。周某原等人长年吸储，所吸收的资金惊人，且造成受害人资金损失数额也特别巨大，后果特别严重。

　　4、为了达到非法占有的目的，周某原等人采用蒙、缓、拖、捏造、欺骗等手段，导致很多受害者一分钱也没有讨回来，很多受害人不是被拖死，就是被耗死，在最高人民法院被执行人网可查询到的被执行案件就有十余件，案值数千万元之巨。

　　律师认为，周某原等人以高利息为诱饵，承诺在一定期限内返本付息的方式向社会不特定多数人吸收巨额资金，数额特别巨大，至今尚未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，达到非法吸收公众存款罪的立案标准。同时，周某原等人以非法占有为目的，通过虚构事实的方式骗取受害人借款后拒不偿还，亦构成诈骗罪，依法应当追究刑事责任。

要懂得拿起法律武器维护他们这些受害人的合法权益

　　周某原等人精心布局10多年，是专门为这些善良受害者量身定制的“杀猪盘”，用前几年的“诚信兑付”，换取投资者的安全感，而后大肆融资，当周某原等人暴雷后，为了达到不还钱的目的，周某原等人用了近5年时间恶意转移资产及公司股权，大肆挥霍众多受害者的融资款，并与众多受害者发生肢体冲突。

　　为了让更多还蒙在鼓里的受害者不要再听信周某原非法集资集团的忽悠，知情人呼吁并强烈忠告，希望这些众多受害者团结起来，不要再心存幻想，不要再相信周某原等人的说辞。拿起法律武器，聘请律师，把受害经过，被骗金额写成控告书向有关部门提起控告，同时通过媒体公开曝光，并呼吁早期采用民事诉讼的受害者，加入到维权行列，争取挽回经济损失，维护他们这些受害者的合法权益。